Introduction : Comprendre les mandats de prélèvement SEPA
Le prélèvement SEPA (Single Euro Payments Area) est devenu la norme pour effectuer des paiements dans la zone euro et plusieurs pays associés. Depuis le 1er août 2014, il a remplacé les instruments de prélèvement nationaux, facilitant ainsi les paiements transfrontaliers. Ce système simplifié s’applique à l’ensemble de l’Union Européenne, ainsi que plusieurs autres pays comme la Suisse, Andorre, Monaco, Saint-Marin, le Vatican et le Royaume-Uni.
Dans cet article, nous vous expliquons comment configurer vos mandats de prélèvement SEPA pour vos clients dans Sinao. Une fois que vos mandats sont configurés, vous pourrez automatiser vos prélèvements directement depuis vos factures Sinao.
Note importante : Sinao ne génère pas directement les mandats de prélèvement. Vous devez obtenir votre identifiant créancier SEPA (ICS) auprès de votre banque pour pouvoir générer et faire signer les mandats à vos clients.
La Banque de France est le relais officiel en France sur ce sujet du SEPA
Le procédé complet et simple pour récupérer et faire signer un mandat est celui-ci :
Étapes à suivre pour configurer les mandats de prélèvement SEPA
1. Obtenez votre identifiant créancier SEPA (ICS)
Avant de pouvoir configurer les prélèvements SEPA dans Sinao, vous devez obtenir votre identifiant créancier SEPA (ICS) auprès de votre banque. Cela vous permettra de créer des mandats de prélèvement et de les faire signer à vos clients. Voici les étapes à suivre :
Contactez votre banque (celle utilisée pour la gestion de votre entreprise) pour obtenir un numéro ICS.
Vous recevrez cet identifiant par l’intermédiaire de la Banque de France (source officielle), qui est l’organisme officiel de gestion du SEPA en France.
2. Faire signer les mandats à vos clients
Une fois l’ICS obtenu, vous devez obtenir l’autorisation de vos clients pour procéder à des prélèvements SEPA. Vous pouvez choisir de faire signer un mandat papier ou un e-mandat électronique, selon ce qui est le plus pratique pour vous et vos clients.
Chaque mandat de prélèvement aura une référence unique de mandat (RUM) à communiquer à votre client. Assurez-vous que cette information est bien notée sur la fiche de votre client dans Sinao.
En pratique !
A- Configurer les mandats SEPA dans Sinao
Durée : 5 minutes
Remarque : version "papier" ou en version "électronique" (e-mandat) possibles
Une fois les mandats signés, vous pouvez configurer les informations sur les fiches clients dans Sinao. Voici comment procéder :
Allez dans la section Contacts de Sinao.
Sélectionnez la ligne de contact du client concerné.
Cliquez sur "+ Mandat de prélèvement SEPA".
Un formulaire s’ouvrira, où vous devrez saisir les informations suivantes :
Id du mandat : Entrez le RUM de votre client.
IBAN et BIC : Saisissez les coordonnées bancaires (IBAN et BIC) de votre client.
Signature électronique (si applicable) : Si vous avez utilisé un e-mandat, ajoutez la clé de signature électronique. Cela garantit la sécurité et l’intégrité du mandat dans le fichier SEPA.
Une fois ces informations complètes, cliquez sur "Enregistrer". Ces données seront utilisées pour générer un fichier SEPA et réaliser les prélèvements automatiques sur le compte bancaire de vos clients.
Remarque 💡
Pour éviter tout risque de rejet à la première utiliser du fichier d'export .xml pour les prélèvement des vos clients, Sinao a intégré un outil de vérification des données d'IBAN saisies. La case s'affichera de rouge si l'IBAN n'est pas reconnu conforme/valide. L'enregistrement resterait bloqué :
B- Exporter un fichier de prélèvement SEPA depuis Sinao
Une fois le mandat configuré pour chaque client, vous pouvez exporter un fichier .xml de prélèvement SEPA directement depuis Sinao pour procéder aux prélèvements bancaires. Consultez notre article dédié sur Comment exporter un fichier de prélèvement SEPA pour connaître les étapes à suivre.
Pourquoi utiliser les mandats SEPA ?
L’utilisation des mandats de prélèvement SEPA dans votre gestion d’entreprise vous permet de :
Automatiser le processus de paiement : Grâce à l'intégration des mandats SEPA, vos prélèvements sont traités automatiquement et vous gagnez du temps.
Améliorer la sécurité : Les informations bancaires sont sécurisées et protégées par le processus SEPA.
Optimiser la gestion des paiements : Vous n’avez plus besoin de gérer les paiements manuellement pour chaque client, ce qui simplifie votre trésorerie et votre gestion comptable.
À retenir pour configurer vos mandats SEPA
Obtenez votre ICS auprès de votre banque pour pouvoir générer et faire signer les mandats de prélèvement SEPA.
Faites signer un mandat SEPA à vos clients, en version papier ou électronique.
Saisissez les informations du mandat dans la fiche client sur Sinao pour activer les prélèvements automatiques.
Exportez le fichier SEPA de prélèvement pour effectuer les paiements directement depuis Sinao. 👉Comment exporter un fichier de prélèvement SEPA ?
Rappel 📌 I Les fonctionnalités dites "SEPA" de saisie des mandats de vos clients et de génération du fichier .xml sont accessibles à partir de la formule PRO (avec celles liées aux fournisseurs).
Conclusion : Simplifiez vos prélèvements avec Sinao
Grâce à la configuration des mandats SEPA dans Sinao, vous pouvez automatiser vos prélèvements et gagner du temps dans la gestion de vos paiements. Si vous n'avez pas encore mis en place cette fonctionnalité, il est temps de le faire pour optimiser votre gestion comptable et financière.
N’oubliez pas de consulter notre article Comment exporter un fichier de prélèvement SEPA pour compléter cette configuration et automatiser les paiements de vos clients.
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