Introduction
Rappel
Sinao travaille avec un partenaire, Bankin/Bridge qui développe des connecteurs avec les banques. C'est grâce à ce dernier que la synchronisation bancaire est possible dans Sinao.
Définition
La synchronisation bancaire est la technologie qui permet d'importer vos relevés bancaires automatiquement et donc de les retrouver dans Sinao sans action manuelle et en temps réel pour faire votre compta simplement 👇
La comptabilité voulant dire ici relier un mouvement bancaire à sa preuve comptable (comme ci-dessus une facture émise pour justifier un encaissement).
Remarques
Cet article est tout aussi utiles aux clients Sinao qu'aux futurs clients 💙 !
Questions fréquentes
1. Pourquoi ai-je des points d'interrogation rouge sur ma page "Banque" ?
Ces points d'interrogation stipulent que la synchronisation est suspendue, le plus souvent, une action de votre part est attendue.
▶️ Ce qu'il faut faire :
-Passer votre souris sur le point d'interrogation pour de premiers éléments d'information :
-Ensuite, aller dans :
Cliquer sur Plus
Cliquer sur Gérer les comptes connectés
Consultez le message qui est au centre de l'écran et agir en fonction !
Après agissements, en cas de non résolution du problème ❌ = c'est à dire que vous n'avez toujours pas toutes vos opérations dans Sinao, contactez le service client via la bulle bleue de chat.
2. Il me manque des opérations. Ma banque ne semble plus se synchroniser. Que faire ?
Depuis la page Banque :
Cliquer sur Plus
Cliquer sur Gérer les comptes connectés
Consultez le message qui est au centre de l'écran et agir en fonction !
Après agissements, en cas de non résolution du problème ❌ = c'est à dire que vous n'avez toujours pas toutes vos opérations dans Sinao, contactez le service client via la bulle bleue de chat pour vous aider à qualifier le problème rencontré.
3. Sinao m'indique que ma banque est en maintenance, cela fait plus de 3 jours. Que faire ?
▶️ Contactez le service client via la bulle de chat bleue en bas de l'écran. Votre demande sera prise en charge, des vérifications seront faites et si nécessaire, un contact sera pris avec notre partenaire Bankin/Bridge.
4. Sinao me demande de reconnecter mon compte, pourquoi et que faire ?
▶️ Rien d'anormal ! Il s'agit d'une demande de mise à jour de votre synchronisation. La directive sur les services de paiement DSP2 (actuellement en vigueur) impose aux banques une plus forte sécurité sur l'accès aux données clients c'est pourquoi une connexion plus forte vous est demandée.
Il vous suffit de :
-cliquer sur : Reconnecter mon compte
-suivre la procédure (identifiant, mot de passe, code d'accès utilisés)
Vous aurez ensuite vos relevés comme d'habitude.
Si vous aviez un quelconque problème, recontactez-nous via le chat.
5. La synchronisation est impossible, ma tentative de (re)connexion échoue. Que faire ?
▶️ Tentez de vous connecter 2 ou 3 fois avant tout, le problème peut être passager.
Ensuite, si le problème perdure :
-contacter Sinao via la bulle de chat en indiquant que votre connexion échoue
-envoyer une capture d'écran du message d'erreur (tel que ci-dessus) qui apparaît à l'écran.
Votre demande sera prise en charge, des vérifications seront faites et si nécessaire, un contact sera pris avec notre partenaire Bankin/Bridge.
6. Est-ce que ma banque est supportée par Bankin/Bridge ?
Est-ce qu'avec ma banque, je peux avoir la synchronisation automatique ?
Bankin est le leader européen de la gestion d'argent en ligne. La plupart des banques voire même toutes sont supportées ✅ Vous pouvez :
vérifier par vous-même ici : Banques
vérifier en live dans Sinao dès la création de votre compte de test dans Banque > Connecter ma banque ou dans Banque > Plus > Gérer les comptes connectés (si vous avez déjà un compte Caisse). Vous voyez toute la liste et vous pouvez rechercher votre banque :
Si votre banque s'y trouve, c'est la preuve effective que vous pourrez bien importer votre relevé bancaire en temps réel dans Sinao sans action particulière ou sans savoirs particuliers. Même des banques très récentes s'y trouvent et peuvent s'interfacer à Sinao 👇
contacter le service client de Sinao par chat pour obtenir l'information et des précisions
7. Dois-je synchroniser ma banque régulièrement ?
J'ai l'impression de devoir me reconnecter très souvent, ce n'est pas pratique. Est-ce normal ?
La synchronisation doit être initiée une première fois puis les opérations bancaires s'importeront automatiquement dans Sinao chaque jour, sans action manuelle.
Toutefois, par mesure de sécurité, des authentifications fortes seront nécessaire à intervalles réguliers.
La fréquence d'authentification forte est par défaut toutes les 24h pour beaucoup de banques. Cependant, il est possible de modifier cette fréquence en contactant votre banque (et ainsi passer à 90 jours).
▶️ Faites-le sans attendre, cela vous permettra de vous reconnecter moins régulièrement.
Nota. Ce n'est pas possible avec toutes les banques 📌.
8. Comment changer les identifiants de connexion pour la synchronisation ?
Vous pouvez tout à fait, pour des raisons pratiques : souhaiter que les identifiants actuellement utilisés pour se connecter (ex : propres à un ancien dirigeant, un associé, une personne qui s'écarte peut à peu de la gestion comptable) soient changés.
▶️ C'est possible MAIS une fois modifiés, ce seront ces nouveaux identifiants qui seront utilisés. Il n'est pas pratique ni conseillé de se connecter une fois avec les uns, les autres fois avec d'autres. Donc :
1/ Si vous êtes certain de vouloir en changer sur du moyen/long termes.
Aller dans :
Banque
Plus
Gérer les comptes connectés
Cliquer sur "Gérer les comptes" comme ci-dessous :
Cliquer sur "Avancé" (le bouton apparaîtra ensuite) comme ci-dessous :
Cliquer sur "Changer les identifiants" :
2/ Si vous en doutez ou si vous souhaitez des conseils
Contactez le service client via la bulle de chat en leur expliquant ce souhait de modification. Votre demande sera prise en charge.
9. Comment faire pour supprimer un doublon de compte connecté ?
Vous avez synchronisé deux fois le même compte (avec des identifiants différents le plus souvent).
2 situations possibles :
1/ Sur un des 2 comptes (le plus récent certainement), vous n'avez aucun mouvement de justifié :
▶️ décocher la synchronisation pour ce compte, vous n'aurez plus les mouvement en page 1.
Aller dans :
Banque
Cliquer sur Plus
Cliquer sur Gérer les comptes connectés
Cliquer sur Gérer les comptes du compte en question
Décocher la (ou les) case(s) concernée(s)
Valider
2/ Vous n'êtes sûr de rien, vous avez peur de tout perdre, vous ne savez pas bien ce qui s'est passé :
▶️ contacter le service client via la bulle de chat bleue en bas de votre écran en expliquant votre situation. N'hésitez pas à illustrer votre propos avec des captures d'écran. Votre demande sera prise ne charge, vous aurez notre retour rapide.
10. Puis-je supprimer une synchronisation bancaire / connexion de ma banque ?
Techniquement oui MAIS attention cette ** action est irréversible 😳 **
a) Il n'est donc pas conseillé de le faire. Nous avons donc supprimé l'accès libre à cette fonctionnalité pour limiter les risques d'erreur.
▶️ Demander conseil au service client via la bulle de chat bleue si vous envisagez la nécessité de supprimer une synchronisation de compte.
Si la suppression est actée, le service client s'en chargera !
b) Si vous voulez supprimer un compte au sein d'une banque qui, elle, reste connecté : aucun souci. Consulter l'article : Enlever sur la synchronisation sur quelques comptes.
11. Est-ce possible de renommer mes comptes dans Sinao ?
Oui il est tout à fait possible de le faire ✅ !
Dans Banque > Plus > Gérer les comptes connectés > Gérer les comptes > Avancé puis cliquer sur le nom en bleu, vous pourrez le renommer.
12. Quel est le niveau de sécurité de la synchronisation bancaire ?
Le niveau de sécurité est maximal :
le parcours de connexion est certifié DSP2 (Directive sur les systèmes de paiement) 🔐
l'authentification forte (3D SECURE) est demandée aux intervalles requis par le système bancaire (90j max)
vos données sont chiffrées
Sinao n'accède jamais à vos identifiants et vos données.
13. Comment savoir que j'ai fait la bonne manipulation pour ma connexion bancaire ?
Vous savez que vous avez fait le nécessaire quand l'indication suivante s'affiche à l'écran :
sur la page Tableau de bord
ou sur la page dédiée à la synchronisation sur la Banque
Cela ne veut pas dire que ce sera long. La synchronisation est considérée comme immédiate = la durée de synchronisation du (ou des) compte(s) est de quelques secondes, tout au plus 1 minute !
14. Je viens de faire ma première connexion bancaire et je n'ai pas tous les mouvements bancaires. Est-ce normal ?
Cela est possible ! Nous allons vous expliquer ci-dessous la situation pour que vous puissiez voir si, dans votre cas, cela est normal ou nécessite de nous contacter.
Contexte
Il est normal de ✅ :
avoir un historique de transactions qui remonte à maximum 2 à 6 mois en automatique OU
avoir un message pour quelques minutes/heures où il est écrit
Synchronisation en cours
Il n'est pas normal de ❌ :
n'avoir aucun mouvement visible sur la page Banque OU
n'avoir que un ou deux mouvements sur la page Banque
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Ce qu'il faut faire :
Pour les cas normaux ✅ :
se contenter de l'historique ou remettre un export CSV des transactions manquantes auprès de votre banque pour que le Service Client Sinao les importe dans le logiciel pour vous
attendre !
Pour les cas anormaux ❌ :
vérifier que la date de début de comptabilité saisie dans Comptabilité > Export comptable ne masque pas les données antérieures (exemple : une date au 08/02/2021 exclura l'ensemble des transactions jusqu'au 07/02/2021 de la page Banque de Sinao.
Si elle impacte la visibilité des transactions, mettez la date qui correspond à celle à laquelle vous voulez faire votre comptabilité dans Sinao et donc justifier votre banque.
Si elle est juste et que cela ne fait pas apparaître les transactions, contactez le Service Client via la bulle de tchat pour la qualification du problème.
contacter le Service Client via la bulle de tchat bleue
15. Mes derniers mouvements sont un peu anciens et je suis à jour de mon authentification forte. Ai-je la possibilité de forcer la synchronisation bancaire pour faire ma comptabilité sans tarder ?
Oui tout à fait ✅ !
En revanche, cela ne devrait pas arriver. Sinao se connecte à votre banque via Bridge en temps réel et à maximum 1/2j d'écart : vous avez tous vos mouvements bancaires visibles dans Sinao. Voici l'opportunité qui existe pour forcer la synchronisation et dans quel cas l'utiliser.
Où forcer la synchronisation ?
Aller dans :
Banque
Plus
Gérer les comptes connectés et vérifier que les comptes soient bien connectés
Synchroniser
Quand forcer la synchronisation ?
Oui : il manque quelques mouvements à partir la demi journée précédente et la date de Mise à jour est idéalement d'au moins la veille de la date du jour (ex : je force préférentiellement une synchronisation le 8/11 quand je vois écrit 7/11 ou une date antérieure)
Non : la transaction date d'il y a 1h, vous avez déjà cliqué sur la bouton dans Sinao, l'authentification forte n'est pas à jour, vous avez une autre action attendue (bouton vert)
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Pour toute autre question ou précision, contactez le service client disponible en temps réel 😉 5J/7 via la bulle de tchat bleue en bas à droite de votre écran.