Introduction
Dans le logiciel Sinao, vous avez la possibilité d'exporter un fichier de prélèvement SEPA au format .XML, conforme à la norme ISO 20022. Ce fichier vous permet d'effectuer des prélèvements bancaires groupés pour vos clients en un temps record, généralement en moins de 10 secondes, en le déposant directement sur votre application bancaire.
Cette procédure simplifie considérablement la gestion des paiements récurrents et améliore votre efficacité dans le recouvrement des créances. 💸
Visuellement, le procédé complet et simple est celui-ci :
Préalables
Avant d'exporter votre fichier de prélèvement SEPA, assurez-vous que vos clients sont sous mandat SEPA. Si ce n'est pas encore fait, vous pouvez configurer ces mandats dans Sinao. Découvrez comment procéder dans notre article dédié : Comment configurer les mandats SEPA de mes clients ?
Exporter un fichier de prélèvement SEPA : les étapes clés
Informations générales sur l'export SEPA
Avec Sinao, vous pouvez créer un fichier de prélèvement SEPA pour plusieurs factures en même temps. Vous avez deux options de génération :
1 ligne par facture à prélever : Chaque facture aura sa propre ligne dans le fichier.
1 ligne globale pour plusieurs factures sélectionnées : Si vous souhaitez regrouper plusieurs factures dans une seule ligne.
2. Démarrer l'export SEPA
Accédez à l'onglet "Factures"
Ouvrez votre espace Sinao et allez dans l’onglet "Factures".
Sélectionnez les factures à prélever
Cochez les factures concernées par le prélèvement SEPA. Vous pouvez en sélectionner une ou plusieurs, selon votre besoin.
Cliquez sur l'icône SEPA
Une fois les factures sélectionnées, cliquez sur l'icône SEPA qui apparaît dans l’interface.
3. Configurer l'export SEPAUne nouvelle page s'ouvre pour configurer votre export :
À gauche, vous devrez renseigner vos informations d'entreprise (créancier) :
Nom de la société, IBAN, identifiant créancier, etc.À droite, vous verrez la liste des factures sélectionnées, ainsi que les montants et les informations nécessaires.
4. Exporter le fichier SEPA
Une fois que vous avez configuré le fichier, cliquez sur "EXPORTER". Votre fichier .XML sera généré et prêt à être utilisé.
5. Transférer le fichier à votre banque
Une fois l’export terminé, vous pouvez transférer le fichier à votre banque selon le procédé de votre établissement bancaire (généralement par dépôt sur leur interface dédiée).
Vérification et suivi
Une fois le fichier exporté et envoyé à votre banque, vous pouvez vérifier que la facture a bien été prise en compte dans votre listing des factures dans Sinao. Une icône spécifique apparaîtra pour vous indiquer que le prélèvement a bien été enregistré. ✔️
De plus, lors du rapprochement bancaire, les factures correspondantes seront directement associées au paiement effectué. Il vous suffira de cliquer sur "OK" pour valider chaque paiement. 🔄
⚙️ Remarques importantes
Rapprochement bancaire facilité : Grâce à l'export SEPA, les noms des factures sont inclus dans le fichier, ce qui simplifie le rapprochement bancaire. Vous pourrez ainsi associer rapidement chaque paiement à sa facture correspondante.
Compatibilité ISO 20022 : Le fichier généré par Sinao est conforme à la norme ISO 20022, garantissant sa compatibilité avec la plupart des applications bancaires.
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